Wie verwalte ich meine Investitionen?

Sie können Wertpapiere direkt und sicher über Ihren Web Banking-Bereich kaufen oder verkaufen.

Wie funktioniert das?

Über die App oder die Website webbanking.bgl.lu : Wählen Sie im Menü „Investieren“ und dann „Marktinfos“.

1. Suchen Sie in der Suchleiste nach einem Wertpapier anhand des Namens oder ISIN-Codes.
2. Wählen Sie Kauf oder Verkauf, geben Sie die Menge oder den Betrag ein, wählen Sie die Auftragsart und das zu belastende Konto und bestätigen Sie.
    

Gut zu wissen: Auf der webbanking.bgl.lu können Sie Ihre Suche über „Detaillierte Suche“ verfeinern.

Über Ihr bestehendes Portfolio
Wenn Sie bereits ein Wertpapierdepot besitzen, können Sie einen Auftrag direkt aus Ihrem Portfolio erteilen:
 

• In der App: Gehen Sie zu „Investieren“, wählen Sie „Mein Portfolio“ und wischen Sie über die Wertpapierzeile, um Schnellaktionen anzuzeigen.
• Auf der Website: Wählen Sie das gehaltene Wertpapier und klicken Sie auf Kaufen oder Verkaufen.

Bestätigung und Nachverfolgung:

Vor der Bestätigung können Sie Folgendes einsehen:

• Die Angemessenheitserklärung (bei Beratungsvereinbarung)
• Kosten & Gebühren der Transaktion
  

Nach dem Absenden wird Ihr Auftrag so schnell wie möglich an den Markt übermittelt.

Sie können einen Börsenauftrag aus der Ferne über Ihren Web Banking-Bereich stornieren. Gehen Sie in der App oder auf der webbanking.bgl.lu ins Menü, wählen Sie „Investieren“ und dann „Orderbuch“.

1. Finden Sie die Zeile des zu stornierenden Auftrags und wählen Sie sie aus.
2. Eine Stornierung ist nur möglich, wenn der Auftrag noch nicht an den Markt übermittelt wurde. Klicken Sie auf der Website auf „Auftrag stornieren“. In der App wischen Sie die Zeile, um die Stornierung vorzunehmen.
3. Ein Bestätigungsbanner erscheint. Wählen Sie „Ja“, um Ihre Stornierung zu bestätigen.
    

Wenn der Auftrag bereits übermittelt oder ausgeführt wurde, kann die Stornierung nicht erfolgen. Prüfen Sie den Status im Orderbuch: Bei erfolgreicher Stornierung wird „Storniert“ angezeigt.Schritte für den Abschluss Ihres Auftrags

Sie können Ihre Aufträge direkt über die App oder die Website we webbanking.bgl.lu einsehen: Wählen Sie im Menü „Investieren“, dann „Mein Portfolio“.

1. Über den Button „Orderbuch“ sehen Sie alle laufenden sowie abgeschlossenen oder stornierten Aufträge innerhalb von 2 Tagen.
2. Wählen Sie die gewünschte Auftragszeile für Details.
3. Sobald ein Auftrag den Status „Abgeschlossen“ oder „Storniert“ hat, finden Sie ihn über „Transaktionshistorie“ für 30 Tage.

Vier Hauptansichten Ihres Portfolios

In der App können Sie Ihr Portfolio, einschließlich Ihres Wertpapierdepots, einsehen und analysieren. Hier erfahren Sie, was Sie sehen können und wie Sie darauf zugreifen.

Zugang zu Ihrem Portfolio

1. Im Menü wählen Sie „Investieren“, dann „Mein Portfolio“.
2. Sie finden eine Übersicht mit:
    

• der Gesamtbewertung Ihres Portfolios
• den verfügbaren Liquiditäten
• der Performance Ihrer Anlagen.

Vier Hauptansichten Ihres Portfolios

Ihr Portfolio ist in vier Ansichten organisiert, die jeweils detaillierte Informationen bieten, um die Entwicklung und Zusammensetzung Ihrer Anlagen besser zu verstehen. Diese Ansichten ermöglichen Ihnen die Beobachtung:

• Wertpapierperformance – grafische Entwicklung Ihrer kumulierten Performance und der Gesamtbewertung Ihres Portfolios
• Vermögensaufteilung – detaillierte Analyse nach Konten, Anlageklassen oder Währungen
• Risikobewertung – Einschätzung des Risikoniveaus entsprechend Ihrem Anlegerprofil
• Nachhaltigkeitsanalyse – Bewertung der Nachhaltigkeit entsprechend den Präferenzen Ihres Anlegerprofils.

Sie können die historische Entwicklung grafisch darstellen und die kumulierte Performance Ihrer Investitionen verfolgen. Menü → „Investieren“ → „Mein Portfolio“ → „Tab Performance“

Personalisieren Sie den Zeitraum:

• seit Jahresbeginn
• letzten 6 Monate
• letzten 12 Monate
• letzten 3 Jahre

Gut zu wissen: Auf der Website können Sie einen Zeitraum innerhalb der letzten 10 Jahre wählen.

Sie haben Zugriff auf drei detaillierte Ansichten, mit denen Sie die Aufteilung Ihres Portfolios nach verschiedenen Kriterien direkt in Ihrem Web Banking-Bereich, in der App oder auf der Webseite webbanking.bgl.lu verfolgen können.

Dazu wählen Sie im Menü „Investieren“, dann „Mein Portfolio“ und anschließend den Reiter „Aufteilung“. Um zwischen den Ansichten zu wechseln, wischen Sie einfach auf dem Bildschirm, wenn Sie die App nutzen. Auf der Webseite webbanking.bgl.lu klicken Sie auf die Pfeile unterhalb der Grafiken.

1. Aufteilung nach Konto
   Um alle Ihre Wertpapier- und Bargeldkonten mit deren Bewertungen und deren Gewichtung in Ihrem Portfolio anzuzeigen, wählen Sie das gewünschte Konto aus. Nachdem Sie ein Konto ausgewählt haben, werden die Details der Positionen angezeigt. So können Sie alle relevanten Informationen zu diesem Konto einsehen.
   
   
2. Aufteilung nach Anlageklasse
   Verfolgen Sie die Zusammensetzung Ihrer Investitionen nach Kategorie, mit klaren Informationen über das Gewicht jeder Anlageklasse in Ihrem Portfolio.
   
   
3. Aufteilung nach Währung
   Sehen Sie die Aufteilung Ihrer Vermögenswerte nach Währungen für einen vollständigen und dynamischen Überblick über die Zusammensetzung Ihres Portfolios.
    

Gut zu wissen: Auf der Webseite webbanking.bgl.lu haben Sie Zugriff auf zusätzliche Aufteilungsebenen (nach Sektor, geografischer Zone, Rating oder Laufzeit).

Wenn Sie sich für eine beratende Verwaltung Ihrer Investitionen entschieden haben, steht Ihnen die Risikoanalyse-Ansicht zur Verfügung. Damit können Sie das Risikoniveau Ihres Portfolios entsprechend Ihrem Anlegerprofil bewerten.

Sie erreichen diese Ansicht über Ihren Web Banking-Bereich, in der App oder auf der Webseite webbanking.bgl.lu
Dazu wählen Sie im Menü „Investieren“,  dann „Mein Portfolio“ und anschließend den Reiter „Risiko“. In diesem Bereich wird das Risikoniveau Ihrer Anlagen angezeigt, dargestellt durch farbige Skalen, die Ihre Risikobewertung und deren Aufteilung anzeigen.

Die Risikoskala:

• Grün: Wenn das Risikoniveau Ihres Portfolios kleiner oder gleich dem maximal empfohlenen Risiko für Ihr Risikoprofil ist
• Rot: Wenn das Risikoniveau Ihres Portfolios das maximal empfohlene Risiko für Ihr Risikoprofil überschreitet
• Orange: Wenn Ihr Anlegerprofil abgelaufen ist.

Gut zu wissen: Um diese Risikoanalyse-Ansicht zu sehen, müssen Sie zuvor Ihr Anlegerprofil festlegen. Wenn Sie dieses noch nicht ausgefüllt haben, werden Sie durch eine Warnmeldung dazu aufgefordert.

Wenn Sie ein Beratungsmandat oder ein Mandat zur Vermögensverwaltung haben, zeigt der Tab „Nachhaltigkeit“ das Nachhaltigkeitsniveau Ihres Portfolios entsprechend Ihren Präferenzen:

Nachhaltigkeitsanzeige:

• Grün: wenn Ihr Nachhaltigkeitsziel erreicht ist.
• Orange: wenn Ihr Nachhaltigkeitsziel noch nicht erreicht ist.

Ausrichtungsmeldung:
Eine Meldung zeigt an, ob Ihr Portfolio mit Ihren Nachhaltigkeitspräferenzen übereinstimmt oder nicht.

Direkter Zugriff auf Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen:
Sie können Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen einsehen und ändern.

Aufteilung Ihrer Vermögenswerte nach Nachhaltigkeitszielen:
Durch Wischen können Sie die Aufteilung gemäß Ihren Nachhaltigkeitspräferenzen einsehen.

Sie können Ihr Anlageprojekt über Ihren Web Banking-Bereich simulieren (über die App oder die Website webbanking.bgl.lu). Gehen Sie dazu wie folgt vor:

1. Wählen Sie im Menü„Produkte“ aus.
2. Wählen Sie„Anlagen“ aus.
3. Wählen Sie„My Mandate“ aus.
    

Um eine personalisierte Simulation zu erhalten, wird empfohlen, zuvor Ihr Anlegerprofil festzulegen (dies können Sie in Ihrem Web Banking-Bereich oder mit Unterstützung eines Beraters in einer Filiale tun).

1) Definieren Sie Ihr Anlageprojekt:

• den Betrag Ihrer Anfangseinlage;
• die Häufigkeit und Höhe Ihrer Einzahlungen;
• Ihren Anlagehorizont;
• das Ziel, das Sie erreichen möchten.             

2) Wählen Sie Ihre Anlagestrategie

Entsprechend Ihrem Anlegerprofil wird Ihnen eine personalisierte Anlagestrategie vorgeschlagen. Sie haben die Wahl zwischen fünf Strategien:   

• Anleihen: entspricht einem niedrigen Risikoprofil
• Konservativ: entspricht einem moderaten Risikoprofil
• Ausgewogen: entspricht einem fortgeschrittenen Risikoprofil
• Dynamisch: entspricht einem fortgeschrittenen Risikoprofil
• Aktien: entspricht einem hohen Risikoprofil            

 Sie können die fünf Strategien vergleichen und diejenige auswählen, die am besten zu Ihnen passt.

3) Sie haben eine Anlagestrategie gefunden, die zu Ihnen passt, mit der Sie Ihr Ziel jedoch nicht erreichen können?

Genius begleitet Sie und schlägt Ihnen individuelle Anpassungen Ihrer Einzahlungen vor, um Ihre Erfolgschancen zu optimieren und gleichzeitig Ihre gewählte Strategie beizubehalten.

4) Schließen Sie die Einrichtung Ihres Mandats ab 

Sobald Sie Ihre Anlagestrategie ausgewählt haben, vereinbaren Sie telefonisch einen Termin mit einem spezialisierten Berater. Dieser Termin dient dazu, Ihre Strategie zu validieren, die Elemente Ihres Projekts zu bestätigen und Ihre Zeichnung zu My Mandate abzuschließen. Sobald Ihr Mandat eingerichtet ist, erstellen und verwalten die Portfoliomanager Ihr Portfolio.

Sobald Ihr My Mandate-Produkt verfügbar ist, können Sie die Entwicklung Ihres Mandats jederzeit in Ihrem Web Banking-Bereich einsehen (über die App oder die Website webbanking.bgl.lu).

So greifen Sie auf Ihre Anlagen zu:

1. Melden Sie sich in Ihrem Web Banking-Bereich an.
2. Klicken Sie auf der Startseite auf die Zahlenfolge am oberen Bildschirmrand, die Ihrer Kontowurzel entspricht.
3. Wählen Sie anschließend die Kontowurzel mit der Bezeichnung„My Mandate“ aus.
4. Sie gelangen zur Benutzeroberfläche Ihres Anlagemandats.
5. Gehen Sie zum Bereich „Investieren“: in der App auf Investieren tippen; auf der Web Banking-Website auf Anlagen klicken.
6. Wählen Sie,,Mein Portfolio“, um Ihre My Mandate-Anlagen, deren Entwicklung und Performance einzusehen.

Sie können jederzeit einen Verwaltungsbericht für Ihr Mandat erstellen, indem Sie den gewünschten Analysezeitraum auswählen. Rufen Sie dazu Ihre My Mandate-Oberfläche auf, indem Sie dem in der FAQ „Wie kann ich meine My Mandate-Anlagen verfolgen?“ beschriebenen Pfad folgen, und anschließend:

• Klicken Sie auf der Web Banking-Website auf die Schaltfläche mit den drei Punkten (rechts neben Ihrer Währung) und anschließend auf„Verwaltungsbericht erstellen“.
• Tippen Sie in der Web Banking-App auf die Schaltfläche„+“ (grüner Kreis unten rechts auf dem Bildschirm) und wählen Sie anschließend„Verwaltungsbericht erstellen“ aus.

Sie können die Merkmale Ihres Mandats jederzeit einsehen. Dort finden Sie folgende Informationen: 

• den Betrag Ihrer Anfangseinlage;
• Ihre Verwaltungsgebühren;
• das Aktivierungsdatum;
• Ihre Vertragsnummer;
• den Status Ihres Vertrags. 

Rufen Sie dazu Ihre My Mandate-Oberfläche auf, indem Sie dem in der FAQ „Wie kann ich meine My Mandate-Anlagen verfolgen?“ beschriebenen Pfad folgen, und anschließend: 

• Klicken Sie auf der Web Banking-Website auf die Schaltfläche mit den drei Punkten (rechts neben Ihrer Währung) und anschließend auf„Merkmale“.
• Tippen Sie in der Web Banking-App auf die Schaltfläche„+“ (grüner Kreis unten rechts auf dem Bildschirm) und wählen Sie anschließend„Merkmale“ aus. 

Sie können den Fortschritt Ihres Anlageprojekts jederzeit verfolgen. Wurde ein Projekt definiert, ermöglicht Ihnen eine Fortschrittsanzeige, Ihren Fortschritt bei der Erreichung Ihres Ziels zu visualisieren. 

Rufen Sie dazu Ihre My Mandate-Oberfläche auf, indem Sie dem in der FAQ „Wie kann ich meine My Mandate-Anlagen verfolgen?“ beschriebenen Pfad folgen, und anschließend:

• Klicken Sie auf der Web Banking-Website auf die Schaltfläche mit den drei Punkten (rechts neben Ihrer Währung) und anschließend auf„Prognosen“
• Tippen Sie in der Web Banking-App auf die Schaltfläche„+“ (grüner Kreis unten rechts auf dem Bildschirm) und wählen Sie anschließend„Prognosen“ aus.

Ihr Mandat ist aktiv und Sie möchten eine Einmaleinlage tätigen, eine regelmäßige Einzahlung einrichten oder eine bestehende Einzahlung ändern bzw. stoppen? 
Alle diese Vorgänge können über Ihre Hauptkontonummer im Bereich Überweisungen durchgeführt werden. 
Dort können Sie Ihre Einzahlungen entsprechend Ihren Bedürfnissen und Zielen veranlassen, ändern oder stoppen. 

Um Direct Invest Clic abzuschließen, ist eine Beratungsvereinbarung erforderlich. Wenn Sie ein Beratungsangebot haben, ist dieses bereits aktiv und Sie können mit dem Abschluss beginnen. Bei einem Angebot ohne Beratung (Direct Invest Access) müssen Sie zunächst die Beratungsvereinbarung und das vorvertragliche Dokument bestätigen, bevor Sie fortfahren können.

Wie greife ich auf Direct Invest Clic zu?

In Ihrer Web Banking App wählen Sie im Menü „Produkte“, dann „Direct Invest Clic“.

Kann ich meine Investition simulieren?

Ja. Indem Sie einen monatlichen Betrag und eine Laufzeit angeben, können Sie die bisherigen Leistungen der vorgeschlagenen Fonds entsprechend Ihrem Anlegerprofil sowie einen Vergleich mit klassischem Sparen einsehen.

Hinweis: Um die empfohlenen Fonds anzuzeigen, muss das Anlegerprofil ausgefüllt sein.

Vertrag einrichten

Um die Einrichtung Ihres Vertrags abzuschließen, bestätigen Sie bitte:

• Den zu zeichnenden Betrag
• Das zu belastende Konto
• Das Abbuchungsdatum
• Drücken Sie auf die Schaltfläche „Abschließen“.

Lesen Sie die Bestätigungsseite sorgfältig durch, die die Details Ihres Vertrags zusammenfasst. Öffnen Sie das KIID-Dokument, um auf die Bestätigungsschaltfläche zuzugreifen. Drücken Sie auf „Weiter“. Sie haben die Einrichtung Ihres Vertrags abgeschlossen.

Vertrag unterschreiben

Drücken Sie auf die Schaltfläche „Unterschreiben“. Authentifizieren Sie sich mit Ihren LuxTrust-Zugangsdaten, um den Vorgang abzuschließen. Herzlichen Glückwunsch, Sie haben den Sparplan in Fonds Direct Invest Clic abgeschlossen!