Comment gérer mes investissements ?

Vous pouvez acheter ou vendre des titres directement depuis votre espace Web Banking, en toute sécurité.

Comment faire ? 

Que ce soit depuis l’application ou le site webbanking.bgl.lu : depuis le menu, sélectionnez ‘Investissements’ puis ‘Infos marché’.

1. Dans la barre de recherche, recherchez un titre à l’aide du nom ou du code ISIN.
2. Sélectionnez Achat ou Vente, saisissez la quantité ou le montant, choisissez le type d’ordre et le compte à débiter, puis validez.
    

Bon à savoir : Depuis le site webbanking.bgl.lu  vous avez la possibilité d’affiner votre recherche en cliquant sur ‘Recherche détaillée’.

Depuis votre portefeuille existant :

Si vous possédez déjà un dépôt-titres, vous pouvez passer un ordre directement depuis votre portefeuille.

• Sur l’app, dans la section ‘Investissements’ sélectionnez ‘Mon portefeuille’, balayez la ligne du titre pour afficher les actions rapides.
• Sur le site, sélectionnez le titre détenu et cliquez sur Acheter ou Vendre.

Confirmation et suivi :

Avant validation, vous pouvez consulter :

• La déclaration d’adéquation (si vous avez une convention de conseil) ;
• Les coûts & charges liés à l’opération.

Après envoi, votre ordre est transmis au marché dès que possible.

Vous pouvez annuler un ordre de bourse à distance depuis votre espace Web Banking. Que ce soit depuis l’application mobile ou depuis le site webbanking.bgl.lu , accédez au menu, sélectionnez ‘Investissements’, puis ‘Carnet d’ordres’.

1. Repérez la ligne correspondant à l’ordre que vous souhaitez annuler et sélectionnez-là.
2. L’annulation est possible uniquement si l’ordre n’a pas encore été transmis sur le marché. Dans ce cas, depuis le site, cliquez sur ‘Annuler l’ordre’. Depuis l’app, faites glisser la ligne pour effectuer l’annulation.
3. Un bandeau de confirmation apparaît. Sélectionnez ‘Oui’ pour valider votre demande d’annulation.
    

Il est possible que votre demande d’annulation ne puisse pas aboutir si l’ordre a déjà été transmis ou exécuté sur le marché financier. Pour vérifier si l’annulation a bien été prise en compte, consultez le statut de l’ordre dans le carnet d’ordres. Si l’opération a réussi, le statut affichera ‘Annulé’.

Vous pouvez consulter vos ordres de bourse en cours, terminés ou annulés directement depuis votre espace Web Banking depuis l’application mobile ou le site webbanking.bgl.lu . Pour cela, ouvrez le menu et sélectionnez ‘Investissements’, puis ‘Mon portefeuille’.

1. Le bouton ‘Carnet d’ordres’ vous permet de visualiser tous les ordres en cours ainsi que les ordres terminés ou annulés dans un délai de 2 jours.
2. Sélectionnez la ligne de l’ordre que vous voulez consulter pour en obtenir le détail.
3. Dès qu’un ordre est en statut ‘Terminé’ ou ‘Annulé’, vous pouvez le retrouver en sélectionnant le bouton ‘Historique des opérations’ pour une durée de 30 jours.

Vous avez la possibilité de consulter et analyser votre portefeuille comprenant votre dépôt titre directement depuis votre espace Web Banking, sur l’application ou le site webbanking.bgl.lu. Accédez au menu, sélectionnez ‘Investissements’, puis ‘Mon Portefeuille’.

Votre portefeuille est organisé en plusieurs vues, chacune offrant des informations détaillées pour mieux comprendre l’évolution et la composition de vos investissements.

1. La performance des titres : consultez l’évolution de vos performances cumulées dans le temps et suivez l’évolution de la valorisation globale de votre portefeuille.
2. La répartition des actifs : analysez la composition détaillée de votre portefeuille par comptes, par classes d’actifs ou par devises.

Bon à savoir : si vous avez choisi la gestion conseillée pour vos investissements, vous disposez en plus de la vue d’analyse de risque. Elle vous permet d’évaluer le niveau de risque de votre portefeuille en fonction de votre profil investisseur.

Vous pouvez visualiser graphiquement l'historique de la valorisation de votre portefeuille et suivre les performances cumulées de vos investissements directement depuis votre espace Web Banking, sur l’application ou le site webbanking.bgl.lu .

Pour cela, ouvrez le menu, sélectionnez ‘Investissement’ puis ‘Mon Portefeuille’, et choisissez l’onglet ‘Performances’. Cet onglet affiche l'ensemble de vos comptes titres et comptes en cash, avec leurs valorisations, ainsi que les gains et pertes réalisés. En appuyant sur un compte titres, vous accédez aux détails de vos positions, avec des informations supplémentaires telles que le prix d'achat moyen, ainsi que les gains et pertes.

Pour naviguer entre les graphiques, il suffit de balayer votre écran vers la gauche sur l’application ou cliquer sur les flèches en dessous des graphiques sur le site webbbanking.lu.

Vous avez la possibilité de personnaliser la période d’affichage de vos performances. Sélectionnez l’une des options suivantes :

• depuis le début de l’année ;
• les 6 derniers mois ;
• les 12 derniers mois ;
• les 3 dernières années.

Bon à savoir : Sur le site webbbanking.bgl.lu, vous pouvez choisir la période de votre choix sur les 10 ans glissants.

Vous avez accès à trois vues détaillées qui vous permettent de suivre la répartition de votre portefeuille selon différents critères directement depuis votre espace Web Banking, sur l’application ou le site webbanking.bgl.lu .

Pour cela, ouvrez le menu, sélectionnez ‘Investissements’, ‘Mon Portefeuille’ puis choisissez l’onglet ‘Répartition’. Pour naviguer entre les vues, il vous suffit de faire un swipe (glissement) sur l'écran si vous êtes sur l’application. Si vous êtes sur le site webbanking.bgl.lu, cliquez sur les flèches en dessous des graphiques.

1. Répartition par compte

Pour visualiser l’ensemble de vos comptes titres et comptes en cash, avec leurs valorisations et leur poids dans votre portefeuille, sélectionnez le compte qui vous intéresse. Une fois que vous avez sélectionné un compte, le détail des positions s'affichera. Vous pourrez ainsi consulter toutes les informations pertinentes concernant ce compte.

2. Répartition par classe d’actif

Suivez la composition de vos investissements par catégorie, avec des informations claires sur le poids de chaque classe d’actifs dans votre portefeuille.

3. Répartition par devise

Visualisez la répartition de vos actifs en fonction des devises, pour une vue d’ensemble complète et dynamique de la composition de votre portefeuille.

Bon à savoir : Sur le site webbanking.bgl.lu , vous avez accès à des niveaux de répartitions supplémentaires (répartition par secteur, par zone géographique, par note ou par durée). 

Si vous avez choisi la gestion conseillée pour vos investissements, vous disposez de la vue d’analyse de risque. Elle vous permet d’évaluer le niveau de risque de votre portefeuille en fonction de votre profil investisseur. Vous pouvez y accéder depuis votre espace Web Banking, sur l’application ou le site webbanking.bgl.lu.

Pour cela, ouvrez le menu, sélectionnez ‘Investissements’, ‘Mon Portefeuille’, puis choisissez l’onglet ‘Risque’. Cette section vous montre le niveau de risque de vos avoirs, affiché sous forme de jauges colorées indiquant leur note de risque et leur répartition. 

La jauge de risque :

• Vert : lorsque le niveau de risque de votre portefeuille est inférieur ou égal au risque maximum recommandé ;
• Rouge : lorsque le niveau de risque de votre portefeuille dépasse le risque maximum recommandé ;
• Orange : lorsque votre profil investisseur est expiré.

Bon à savoir : Pour visualiser cette vue d’analyse de risque, il faut préalablement définir son profil investisseur. Si vous ne l’avez pas encore complété, un message d’alerte vous invite à le compléter. 

Pour souscrire à Direct Invest Clic, une convention de conseil est nécessaire. Si vous disposez d’une offre conseil, elle est déjà active et vous pouvez commencer la souscription. Avec une offre sans conseil (Direct Invest Access), vous devez d’abord valider la Convention de Conseil et le document précontractuel avant de poursuivre.

Comment accéder à Direct Invest Clic ?  

Depuis votre application Web Banking, ouvrez le menu, sélectionnez ‘Produits’ puis ‘Direct Invest Clic.’ 

Puis-je simuler mon Investissement ? 

Oui. En indiquant un montant mensuel et une durée, vous pouvez consulter les performances passées des fonds proposés selon votre profil investisseur, ainsi qu’une comparaison avec une épargne classique.

A noter : Pour visualiser les fonds recommandés, il faut que le profil investisseur soit renseigné.

Paramétrer votre contrat

 Pour finaliser le paramétrage de votre contrat, validez :

• Le montant à souscrire ;
• Le compte à débiter ;
• La date de prélèvement ;
• Appuyez sur le bouton ‘Souscrire’.

Lisez attentivement la page de confirmation qui résume les détails de votre contrat. Ouvrez le document KIID pour accéder au bouton de confirmation. Appuyez sur ‘Continuer’. Vous venez de finaliser le paramétrage de votre contrat.

Signer votre contrat

Appuyez sur le bouton ‘Signer’. Authentifiez-vous avec vos identifiants LuxTrust pour finaliser l’opération. Félicitations, vous avez souscrit au plan d’épargne en fonds Direct Invest Clic !