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Was ist Vermögensverwaltung auf Mandatsbasis?

 

 

Vermögensverwaltung auf Mandatsbasis bedeutet, die Verwaltung seiner Investitionen einem Fachmann zu übertragen, beispielsweise einer Bank oder einer Vermögensverwaltungsgesellschaft.

Konkret kümmern sich Experten um die Entscheidungen: Auswahl der Anlageinstrumente, Aufteilung der Anlagen und Anpassungen im Zeitverlauf. Diese Entscheidungen werden auf Grundlage Ihrer finanziellen Ziele, Ihres Anlagehorizonts und Ihres Risikoprofils getroffen. Sie bleiben Eigentümer Ihrer Vermögenswerte, während Spezialisten die Verwaltung Ihres Portfolios übernehmen.

Wie funktioniert die Vermögensverwaltung Ihrer Investitionen?

In der Praxis erfolgt die Umsetzung in drei Schritten:
 

  1. Alles beginnt mit der Festlegung Ihres Anlegerprofils: Anlagehorizont, finanzielle Ziele und Risikotoleranz. Sie können dieses Profil direkt über Ihr Web Banking oder in einer Filiale mit einem Berater festlegen.
    In diesem Schritt können Sie auch Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen angeben, zum Beispiel wenn Sie Ihre Anlagen auf Unternehmen ausrichten möchten, die Umwelt-, Sozial- und/oder Governance-Kriterien (ESG) berücksichtigen.
  2. Sobald das Mandat eingerichtet ist, übernimmt der Portfoliomanager: Er wählt die Anlageinstrumente aus und passt Ihr Portfolio an die Entwicklungen der Märkte entsprechend Ihrem Profil an. Sie behalten jedoch jederzeit die Möglichkeit, Ihr Profil anzupassen oder das Mandat zu beenden.
  3. Sie profitieren von einer Betreuung durch Experten und können die Entwicklung Ihrer Investitionen jederzeit über Ihr Web Banking einsehen.

Diese Verwaltungsform ist in verschiedenen Anlagehüllen verfügbar. In Luxemburg werden insbesondere Lebensversicherungen, Wertpapierdepots und Kapitalisierungsverträge für die Vermögensverwaltung auf Mandatsbasis genutzt.

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Vermögensverwaltung oder eigenständige Verwaltung: was sind die Unterschiede?

Benötigt man Finanzkenntnisse?

Bei eigenständiger Verwaltung: ja.
Bei Vermögensverwaltung auf Mandatsbasis: nein – es sind keine Kenntnisse oder Erfahrungen erforderlich, allerdings müssen Sie Ihr allgemeines Verständnis der Risiken bestätigen.

Wie viel Zeit ist erforderlich?

Eigenständige Verwaltung erfordert eine regelmäßige Beobachtung der Märkte.
Bei der Vermögensverwaltung auf Mandatsbasis übernimmt der Portfoliomanager Entscheidungen und Überwachung für Sie.

Behält man die Kontrolle über seine Anlagen?

Bei eigenständiger Verwaltung treffen Sie alle Entscheidungen selbst.
Bei der Vermögensverwaltung legen Sie den Rahmen zu Beginn fest und können Ihr Profil anpassen oder das Mandat jederzeit beenden.

Die Vorteile der Vermögensverwaltung auf Mandatsbasis

  • Professionelle Expertise
    Portfoliomanager widmen ihre Zeit der Analyse der Märkte, der Identifikation von Chancen und der Diversifikation Ihrer Anlagen unter Berücksichtigung Ihres Risikoprofils. Sie profitieren von Fachwissen, das allein nur schwer zu erlangen ist.
  • Zeitersparnis 
    Sie müssen die Börsenkurse nicht täglich verfolgen. Ihr Manager übernimmt dies im Rahmen des von Ihnen definierten Mandats.
  • Optimierte Diversifikation der Anlagen
    Der Portfoliomanager verteilt Ihre Investitionen auf verschiedene Anlageklassen, geografische Regionen und Wirtschaftssektoren.
  • Sicherheit und Gelassenheit
    In Phasen hoher Volatilität hält sich der Portfoliomanager an den festgelegten Rahmen und vermeidet überstürzte Entscheidungen.

Gut zu wissen: Warum sollte man sein Anlegerprofil definieren?

Im Rahmen von Anlageleistungen in der Vermögensverwaltung und gemäß der europäischen MiFID-Richtlinie ist es erforderlich, Ihr Anlegerprofil zu bestimmen.
Hierzu dient ein Fragebogen, der insbesondere Ihre Anlageerfahrung, Ihren Anlagehorizont, Ihre Risikotoleranz sowie Ihre Nachhaltigkeitspräferenzen bewertet.
Diese Analyse ermöglicht die Erstellung Ihres Anlegerprofils, auf dessen Grundlage Ihnen eine auf Ihre Situation und Ziele abgestimmte Anlagestrategie vorgeschlagen wird.

Mehr über das Anlegerprofil erfahren

Die Informationen auf dieser Webseite stellen weder Anlageempfehlungen noch Anlageberatung dar. Diese Webseite erhebt keinen Anspruch darauf, eine vollständige Beschreibung der betreffenden Anlagedienstleistungen oder der damit verbundenen Risiken zu liefern.
Eine Anlageentscheidung darf nicht allein auf Grundlage dieses Dokuments getroffen werden und sollte nur nach sorgfältiger Analyse der Eigenschaften und Risiken (wie im Anlegerpanorama beschrieben) sowie nach Einholung aller erforderlichen Informationen erfolgen.
BGL BNP Paribas empfiehlt, bei Bedarf professionelle Berater, einschließlich Steuerberater, hinzuzuziehen.
BGL BNP Paribas Société Anonyme mit Sitz avenue J.F. Kennedy, 60, L-2951 Luxemburg, unterliegt als Kreditinstitut der Regulierung und Aufsicht durch die Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), 283, route d'Arlon, L-1150 Luxemburg.

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