Menu Fermer
BGL logo La banque d'un monde qui change

Qu’est-ce que la gestion déléguée ?

 

 

La gestion déléguée consiste à confier la gestion de ses investissements à un professionnel, comme une banque ou une société de gestion. 

Concrètement, des experts s’occupent de prendre les décisions : choix des supports, répartition des placements et ajustements au fil du temps. Ces décisions sont prises en fonction de vos objectifs financier, de votre horizon de placement et de votre niveau de risque. Vous restez propriétaire de vos actifs, tout en laissant des spécialistes gérer votre portefeuille.

Comment fonctionne la gestion déléguée de ses investissements ?

Concrètement, la mise en place se déroule en trois temps :
 

  1. Tout commence par la définition de votre profil investisseur : horizon de placement, objectifs financiers et tolérance au risque. Vous pouvez le définir directement depuis votre espace Web Banking ou en agence avec un conseiller.  
    Lors de cette étape, vous pouvez également indiquer vos préférences en matière de durabilité. Par exemple, si vous souhaitez orienter vos investissements vers des entreprises qui intègrent des critères environnementaux, sociaux et/ou de gouvernance (ESG).
  2. Une fois le mandat mis en place, le gérant prend le relais : il sélectionne les supports et adapte votre portefeuille aux évolutions des marchés en fonction de votre profil. Vous conservez toutefois la possibilité d'ajuster votre profil ou de mettre fin au mandat à tout moment. 
  3. Vous bénéficiez d’un suivi par des experts et vous pouvez consulter l’évolution de vos investissements à tout moment depuis votre espace Web Banking.  

Ce mode de gestion est accessible au sein de différentes enveloppes d'investissement. Au Luxembourg, l'assurance-vie, les comptes titres et le contrat de capitalisation sont les enveloppes les plus couramment utilisées pour la gestion déléguée. 

Découvrir My Mandate

Gestion déléguée ou gestion libre : quelles différences ? Gestion déléguée ou gestion libre : quelles différences ?

Faut-il des connaissances financières ? 

En gestion libre, oui.  
En gestion déléguée, non - aucune connaissance ou expérience n'est requise, mais vous devez valider votre compréhension générale des risques. 

Combien de temps cela demande-t-il ? 

La gestion libre demande un suivi régulier des marchés.  
En gestion déléguée le gérant s'occupe des décisions et du suivi pour vous.

Garde-t-on le contrôle sur ses placements ? 

En gestion libre vous prenez vous-même toutes les décisions.
En gestion déléguée, vous définissez le cadre au départ et pouvez modifier votre profil ou mettre fin au mandat à tout moment.

 

Les avantages de la gestion déléguée

  • Expertise professionnelle
    Les gérants consacrent leur temps à analyser les marchés, identifier les opportunités et diversifier vos placements en tenant compte de votre profil de risque. Vous bénéficiez de compétences qu'il serait difficile d'acquérir seul.
  • Gain de temps 
    Pas besoin de surveiller les cours de la bourse chaque jour. Votre gérant s'en charge dans le cadre du mandat que vous avez défini.
  • Diversification des placements optimisée 
    Le gérant répartit vos investissements entre différentes classes d'actifs, zones géographiques et secteurs d'activité. 
  • Sérénité 
    En période de forte volatilité, le gérant s'en tient au cadre défini, et évite les décisions prises dans l'urgence. 

Bon à savoir : pourquoi définir son profil investisseur ?

Dans le cadre des services d'investissement en gestion déléguée et conformément à la directive européenne MIFID, il est nécessaire de déterminer votre profil investisseur.
Pour cela un questionnaire permet d'évaluer notamment votre experience en matière d'investissement, votre horizon de placement, votre tolérance au risque ainsi que vos préférences en matière de durabilité.
Cette analyse permet d'établir votre profil investisseur, sur la base duquel une stratégie d'investissement adaptée à votre situation et à vos objectifs vous sera proposée

En savoir plus sur le profil investisseur

Les informations sur cette page web ne constituent pas des recommandations ou des conseils en investissement. Cette page web n'a pas la prétention de donner une description exhaustive des services d’investissement auxquels il se rapporte, ni de certains risques qui y sont liés. 
Une décision d'investissement ne peut être prise sur la seule base de ce document et ne devrait être prise qu'après une analyse prudente des caractéristiques et risques (tels que décrits dans le Panorama de I ‘Investisseur, ainsi qu'après avoir obtenu toutes les informations nécessaires). BGL BNP Paribas vous recommande, si vous en ressentez le besoin, de ne pas hésiter à faire appel à des conseillers professionnels, y compris des conseillers fiscaux. 
BGL BNP Paribas Société Anonyme, ayant son siège social avenue J.F. Kennedy, 60, L-2951 Luxembourg, en tant qu'établissement de crédit, est soumise à la réglementation et au contrôle de la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF), 283, route d'Arlon, L-1150 Luxembourg. 

Reading Corner

Découvrez toutes nos astuces

En savoir +

Lexique Invest

En savoir +

My Mandate

En savoir +